أفضل شركات التأمين على السيارات في امريكا

شركات التأمين على السيارات في امريكا : تقدم شركات التأمين على السيارات لعملائها أكثر من مجرد التغطية التي يريدونها بسعر معقول، فهي توفر تجربة تتمحور حول العميل، من عروض الأسعار إلى المطالبة، بالإضافة إلى طريقة خالية من المتاعب لإدارة السياسات وإجراء المدفوعات.

نظرنا في الأسعار والخصومات، وسهولة تقديم الطلبات، وشفافية الموقع، وبيانات الشكوى من الرابطة الوطنية لمفوضي التأمين، وغيرها المزيد لتحديد أفضل شركات التأمين على السيارات.

أفضل شركات التأمين على السيارات في امريكا

حصلت الشركات التالية على 4.5 أو 5 نجوم من أصل 5 في تحليل NerdWallet لأفضل شركات تأمين السيارات في الولايات المتحدة:

• Amica 5/5
• NJM 5/5
• Shelter 5/5
• Texas Farm Bureau Insurance 5 /5
• Allstate 4.5/5
• American Family 4.5 /5
• Auto-Owners 4.5 /5
• Chubb 4.5/5
• Erie 4.5/5
• Farmers 4.5 /5
• Geico 4.5/5
• The Hanover 4.5 /5
• Liberty Mutual 4.5/5
• Progressive 4.5/5
• Safety 4.5/5
• State Farm 4.5/5
• Travelers 4.5 /5
• USAA 4.5/5

ملاحظة: * USAA متاحة فقط للعسكريين والمحاربين القدامى وعائلاتهم.

** لا تتوفر كافة شركات التأمين في جميع الولايات.

إيجاد أفضل شركة تأمين سيارات مناسبة لك

شكّلت الأسعار والخصومات جزءاً من درجة كل شركة تأمين، لكننا نعلم أن التكلفة هي العامل الأول للعديد من متسوقي التأمين على السيارات. ونظراً لأن التسعير يعتمد على عوامل شخصية بما في ذلك عمرك وموقعك وتاريخ سيارتك والائتمان والجنس (في معظم الحالات)، فمن المهم النظر في عروض أسعار التأمين على السيارات .

إذا كان السعر هو العامل الأكثر أهمية في بحثك، فإن مقارنة أسعار التأمين على السيارات يمكن أن تساعدك في العثور على أرخص سعر. إلا أن تجربة التسوق الخاصة بك ستلقي الضوء أيضاً على معايير خدمة العملاء للشركة.

وللعثور على أفضل شركات التأمين على السيارات:

– قم بزيارة موقع الويب الخاص بمفوض التأمين التابع للولاية للعثور على شكاوى ومعلومات أخرى حول الشركات في منطقتك.

– اسأل وكيلك أو ممثل خدمة العملاء للتأكد من حصولك على التغطية التي تحتاجها.

– فكر في شركات التأمين على السيارات الأصغر، فهي تقدم أسعاراً أقل بكثير من المنافسين الكبار في العديد من المواقع.

إذا كان لديك مخالفات أو انتهاكات، فتأكد من البحث عن التأمين بعد ثلاث وخمس سنوات من الحادث، حيث يمكن أن تنخفض الرسوم الإضافية بشكل كبير.

وفي حال كنت تريد أن تلقي نظرة على الأسعار، انتقل إلى ولايتك أدناه وقارن بين متوسط ​​الأسعار من أرخص ثلاث شركات تأمين على السيارات في عدة فئات حيث تعيش.

المزيد عن أفضل شركات التأمين على السيارات في امريكا

قد لا يعني الحجم الكبير للشركة بالضرورة تجربة أفضل للعملاء. حيث تقوم شركات التأمين المحلية الأصغر مثل NJM و Erie بإجراء التخفيضات، في حين أن بعض أكبر الشركات في الولايات المتحدة(بما في ذلك Nationwide) ليست مدرجة في قائمتنا.

Amica

التصنيف: 5/5

تبيع Amica Insurance التأمين على السيارات في 49 ولاية. وفي دراسات JD Power لعام 2020، احتلت Amica المرتبة الأولى من حيث الرضا العام في منطقة نيو إنغلاند، والثامنة بين 12 شركة تأمين متوسطة الحجم لرضا التسوق في مجال التأمين.

كما صنفت JD Power Amica في المرتبة الثانية من حيث الرضا الإجمالي لمطالبات السيارات في عام 2020.

RelatedPosts

ولاية واشنطن : تعرف على هذه الولاية الساحرة

تكلفة المعيشة في فلوريدا ومتوسط الرواتب فيها

ولاية وايومنغ : معلومات مفيدة عن هذه الولاية الأمريكية

إذا كان عليك متابعة عملية المطالبات، فقد لا ترى زيادة في أسعارك. يمكن للعملاء الذين يختارون ترقيات معينة ربح “نقاط ميزة” للقيادة الجيدة وتجديد السياسة وإحالة السائقين الآخرين. ويمكن استخدام هذه النقاط للحفاظ على المعدل الحالي الخاص بك بعد وقوع حادث.

كما تقدم Amica إصلاحاً مجانياً للزجاج، واستبدالاً مجانياً للقفل، وإصلاحاً مجانياً للوسادة الهوائية.

NJM

التصنيف: 5/5

على الرغم من اسمها، لا يقتصر تأمين New Jersey Manufacturers Insurance على ولاية واحدة. حيث تقدم الشركة التأمين على السيارات للسائقين في ولاية كونيتيكت ونيوجيرسي وبنسلفانيا.

كما حصلت NJM على درجات عالية في دراسات JD Power لرضا العملاء:

– احتلت المرتبة الأولى في دراسة الرضا عن مطالبات السيارات لعام 2020، وهي أحدث دراسة متاحة.

– احتلت المركز الثالث من بين 14 شركة تأمين في منطقة وسط الأطلسي في دراسة الرضا عن التأمين على السيارات الأمريكية لعام 2020، والتي تقيس رضا العملاء بشكل عام.

يمكنك الحصول على جميع التغطيات القياسية للسيارات من NJM، جنباً إلى جنب مع الإضافات، بما في ذلك تغطية استبدال السيارة الجديدة للسيارات التي يقل عدادها عن 15000 ميل، وتغطية الحيوانات الأليفة، التي تدفع فواتير الطبيب البيطري إذا أصيبوا في حادث سيارة مشمول.

يمكنك أيضاً إضافة تأمين الفجوة للمساعدة في سداد قرض السيارة الخاص بك إذا سُرقت سيارتك أو بلغ مجموعها.

شركات التأمين على السيارات في امريكا Shelter

التصنيف: 5/5

تبيع شركة Shelter Insurance بوالص التأمين في 15 ولاية: أركنساس، كولورادو، إلينوي، إنديانا، أيوا، كانساس، كنتاكي، لويزيانا، ميسيسيبي، ميسوري، نبراسكا، نيفادا، أوهايو، أوكلاهوما وتينيسي.

احتلت Shelter المرتبة الثالثة بين 14 شركة تأمين في المنطقة الوسطى، وذلك في دراسة الرضا عن التأمين على السيارات الأمريكية لعام 2020 من JD Power.

تتضمن بوليصة Shelter للمركبات الجديدة تأميناً جديداً لاستبدال السيارة، والذي سيدفع ثمن سيارة جديدة إذا كان عداد سيارتك في عامها الأول أقل من 15000 ميل.

تتوفر العديد من الخصومات، بما في ذلك خصومات للسائقين الذين لا يقل عمرهم عن 48 عام، والذين يمتلكون بوليصة مؤهلة أخرى من Shelter.

Texas Farm Bureau Insurance

التصنيف: 5/5

تعمل شركة Texas Farm Bureau Insurance في ولاية واحدة، ويتطلب شراء التغطية امتلاك عضوية في Farm Bureau، والتي تكلف عادةً ما بين 35 إلى 50 دولار في السنة. ويتيح لك ذلك الوصول إلى أرخص تأمين للسيارات في تكساس.

صُنّفت Texas Farm Bureau Insurance أفضل شركة تأمين على السيارات في تكساس، وذلك في دراسة الرضا عن التأمين على السيارات في الولايات المتحدة لعام 2020 من JD Power.

تمنح Texas Farm Bureau Insurance الطلاب خصماً على الدرجات الجيدة، كما يمنح أصحاب المنازل خصماً على التجميعات، وتمنح أي شخص خصماً ليتمكن من حفر رقم التعريف الخاص بالسيارة( أو VIN) على زجاج السيارة لردع السرقة.

شركات التأمين على السيارات في امريكا Allstate

التصنيف: 5/5

تعمل Allstate في جميع الولايات الخمسين وفي العاصمة واشنطن.

احتلت المرتبة الرابعة بين 8 شركات تأمين كبيرة لرضا العملاء عن شراء التأمين، والأولى من حيث الرضا العام في فلوريدا، في دراسات JD Power لعام 2020.

كما احتلت المرتبة رقم 8 من أصل 24 شركة حصلت على متوسط ​​درجات رضا العملاء في عام 2020.

تقدم Allstate خصومات للسائقين في بعض الولايات الذين يستخدمون برنامج الشركة عن بُعد، وهو نظام يتتبع مدى أمان القيادة. يمكنك الحصول على خصومات لكونك طالباً مجتهداً وقيادة سيارة جديدة وعدم استخدام الورق. وتمنحك Allstate أيضاً خصماً على المبلغ المقتطع إذا قمت بالتسجيل في برنامج المكافآت الاختيارية القابلة للخصم، مما يقلل من نفقاتك الشخصية عندما تتعرض لحادث.

شركات التأمين على السيارات في امريكا American Family

التصنيف: 4.5/5

تعمل شركة American Family Insurance في 19 ولاية ، بشكل رئيسي في جميع أنحاء الغرب الأوسط وشمال غرب المحيط الهادئ.

احتلت  المرتبة الثالثة من بين عشرات شركات التأمين متوسطة الحجم من حيث رضاها عن تجربة التسوق التأميني، كما احتلت المرتبة الأولى من حيث الرضا العام في المنطقة الجنوبية الغربية، وذلك في دراسات رضا العملاء لعام 2020 التي أجرتها شركة JD Power.

صُنّفت American Family في المرتبة رقم 17 من أصل 24 شركة فيما يتعلق برضا مطالبات التأمين على السيارات في عام 2020.

وهي تقدم  مجموعة من الخصومات للسائقين في بعض الولايات، بما في ذلك للولاء وإكمال دورة القيادة الدفاعية وللطلاب خارج المدرسة.

تمتلك الشركة أيضاً تطبيقات لمراقبة القيادة، مما يسمح للسائقين الجيدين بالحصول على خصومات.

شركات التأمين على السيارات في امريكا Auto-Owners

التصنيف: 4.5/5

تأمينات Auto-Owners متاحة في 26 ولاية.

احتل هذه الشركة المرتبة الخامسة بين 12 شركة تأمين متوسطة الحجم لرضا العملاء عن التسوق التأميني، والأولى من حيث الرضا العام في المنطقة الوسطى، وذلك في دراسات JD Power لعام 2020.

صُنّفت Auto-Owners في المرتبة الثالثة من بين 24 شركة فيما يتعلق برضا مطالبات العملاء في عام 2020.

يمكن للسائقين في بعض الولايات الحصول على خصومات لتأمين سيارات متعددة، ودفع أقساط التأمين في الوقت المحدد لمدة 3 سنوات والحصول على بوليصة تأمين على الحياة مع الشركة. وتمتلك Auto-Owners أيضاً تطبيقاً لتتبع قيادتك. ويمكن للسائقين الجيدين الحصول على خصم لتجنب استخدام الفرامل بشكل شديد والمنعطفات الحادة، إلى جانب السلوكيات الآمنة الأخرى.

Chubb

التصنيف: 4.5/5

يتخصص تأمين Chubb في التغطية الراقية للعائلات الميسورة. وتملك الشركة مكاتب في 35 ولاية وفي العاصمة واشنطن.

لا تحاول Chubb أن تكون أرخص شركة تأمين على السيارات، بل تحاول أن تكون شركة تأمين على السيارات مع لمسة من الفخامة.

يأتي سداد الإيجار بحد ضخم قدره 15000 دولار. وستدفع التغطية تكلفة إصلاح سيارتك بأجزاء أصلية من صنع الشركة المصنعة. ويمكنك حتى الحصول على حدود مسؤولية عالية إضافية تصل إلى 10 ملايين دولار.

شركات التأمين على السيارات في امريكا Erie

التصنيف: 4.5/5

تقدم Erie Insurance التأمين على السيارات للمشترين في 12 ولاية: إلينوي وإنديانا وكنتاكي وماريلاند ونيويورك ونورث كارولينا وأوهايو وبنسلفانيا وتينيسي وفيرجينيا ووست فرجينيا وويسكونسن، بالإضافة إلى العاصمة واشنطن.

حصلت Erie على تقييمات قوية في دراسات رضا العملاء من JD Power، حيث جاءت في المركز الثاني من بين عشرات شركات التأمين على السيارات متوسطة الحجم في دراسة التسوق التأميني الأمريكية لعام 2020، والتي تقيس الرضا عن تجربة التسوق في التأمين على السيارات.

كما احتلت المرتبة الثانية من بين 14 شركة في منطقة وسط المحيط الأطلسي، والثانية من بين 17 شركة تأمين في منطقة الجنوب الشرقي، والثالثة من بين 20 شركة في المنطقة الشمالية الوسطى في دراسة الرضا عن التأمين على السيارات الأمريكية لعام 2020. والسابعة من بين 23 شركة على مستوى الدولة في دراسة الرضا عن مطالبات السيارات لعام 2020.

عند شرائك تأميناً من Erie ، يمكنك تثبيت أسعارك حتى تقوم بتغيير السائقين أو السيارات التي يتم تغطيتهم أو عنوان منزلك. تقدم Erie حماية السيارة الجديدة للسيارات التي يقل عمرها عن 24 شهر ، وتأتي تغطية سداد الإيجار بشكل قياسي مع تغطية شاملة في معظم الولايات. التسامح عن الحوادث متاح بعد 3 سنوات مع الشركة.

Farmers

التصنيف: 4.5/5

تحتل شركة Farmers للتأمين المرتبة السابعة في قائمة أكبر شركات التأمين على السيارات في الولايات المتحدة

وفي دراسة التسوق التأميني الأمريكية لعام 2020 التي أجرتها شركة JD Power، احتلت Farmers المرتبة السادسة بين ثماني شركات تأمين كبيرة من حيث رضا العملاء عن تجربة التسوق في مجال التأمين. كما صُنّفت في المرتبة العاشرة من بين 24 شركة لرضا العملاء عن عملية المطالبات في عام 2020.

يمكنك الحصول على خصومات لتجميع سياسات متعددة، ولكونك طالباً مجتهداً، أو عضواً في بعض المجموعات المهنية.

Geico

التصنيف: 4.5/5

تصنيف NerdWallet

تعد Geico واحدة من أشهر شركات التأمين على السيارات في الولايات المتحدة، وتدير أعمالها في مجال التأمين على السيارات في جميع الولايات الخمسين والعاصمة واشنطن.

احتلت المرتبة الأولى بين شركات التأمين الكبيرة لتجربة التسوق التأميني، والأولى من حيث الرضا العام في المناطق الشمالية الوسطى والشمالية الغربية والجنوبية الغربية، وذلك في دراسات رضا العملاء لعام 2020 الخاصة بـ JD Power.

وصُنّفت في المرتبة 11 من أصل 24 شركة من حيث الرضا عن عملية المطالبات في عام 2020.

تقوم Geico بتكديس الخصومات، مما يمنح السائقين في بعض الولايات بضعة دولارات مقابل كل شيء بدءاً من سجلات القيادة النظيفة إلى الدرجات الجيدة. كما يحصل الموظفون الفيدراليون على خصومات، مثلهم مثل المحاربين القدامى والعسكريين وجنود الاحتياط.

أما بالنسبة للتغطية، فيمكنك الحصول على جميع الأساسيات بالإضافة إلى تغطية الأعطال الميكانيكية، والتي تساعد في دفع تكاليف إصلاحات السيارات الأحدث ذات الأميال القليلة.

The Hanover

التصنيف: 4.5

إذا كنت تبحث عن بوليصة تأمين على السيارات مع إضافات مدمجة، فقد ترغب في التفكير في The Hanover. حيث تقدم هذه الشركة كلاً من التأمين على المنزل والتأمين على السيارات في 27 ولاية وواشنطن العاصمة. وتلقت عدداً أقل من العدد المتوقع من الشكاوى للتأمين على السيارات، وهي تملك مجموعة متنوعة من خيارات التغطية.

تقدم Hanover التغطيات المعتادة للتأمين على السيارات، لكن لديها أيضاً حزم قابلة للتخصيص تتضمن امتيازات إضافية. تأتي هذه الحزم في مستويين ونقاط سعر مختلفة. وتشمل الإضافات تغطية استبدال المفتاح إذا فقدت مفاتيحك، واستبدال مقعد السيارة للأطفال حتى 300 دولار، والتغطية التي تدفع ثمن سيارة مستأجرة إذا كنت غير قادراً على قيادة سيارتك الخاصة.

شركات التأمين على السيارات في امريكا Liberty Mutual

التصنيف: 4.5/5

تعد Liberty Mutual واحدة من أكبر شركات التأمين في البلاد، وتضم قائمة واسعة من التغطيات والخصومات.

وهي الشركة الوحيدة التي تقدم كلاً من تأمين الفجوة وتغطية استبدال السيارة الجديدة من بين أكبر 6 شركات تأمين جديدة، وهي تدفع تكلفة السيارة الجديدة إذا سجل عدادها في السنة الأولى أقل من 15000 ميل. توفر الشركة أيضاً فائدة فريدة للمدرسين، حيث يمكنهم الحصول على تأمين مجاني على السيارات مثل التصادم والتأمين على الممتلكات الشخصية والحماية من الخسائر الناجمة عن التخريب في بعض الولايات.

احتلت Liberty Mutual المرتبة الخامسة من بين 8 شركات تأمين كبيرة من حيث رضا العملاء عن شراء التأمين في دراسة JD Power لعام 2020. كما جاءت في المرتبة 14 من بين 24 شركة فيما يتعلق برضا مطالبات العملاء في عام 2020.

تقدم Liberty Mutual خصومات أكثر مقارنةً بشركات التأمين الكبيرة، بخلاف American Family. فعلى سبيل المثال، يمكن للسائقين التوفير عن طريق دفع فاتورتهم عبر الإنترنت، وقيادة سيارة هجينة أو كهربائية، وامتلاك منزل.

Progressive

التصنيف: 4.5/5

تعمل شركة Progressive Insurance في جميع الولايات الخمسين وفي العاصمة واشنطن ، لذا يمكنك الحصول عليها بغض النظر عن المكان الذي تعيش فيه.

احتلت الشركة المرتبة السابعة من بين ثماني شركات تأمين كبيرة من حيث رضا العملاء عن تجربة التسوق في مجال التأمين، وذلك في دراسة التسوق التأميني الأمريكية لعام 2020 التي أجرتها شركة JD Power.

كما صُنّفت في المرتبة 21 من أصل 24 شركة لرضا العملاء عن عملية المطالبات في عام 2020.

تملك Progressive ميزات وخيارات مختلفة حسب حالتك. وتشمل الإضافات الأكثر إثارة للاهتمام، الحماية من إصابة الحيوانات الأليفة، والتي يتم تضمينها مع تغطية الاصطدام، و “بنك التوفير” القابل للخصم، والذي يؤدي إلى خفض مبلغ الخصم بمقدار 50 دولار لكل فترة بوليصة خالية من المطالبات إلى 0 دولار على الأقل.

Safety

التصنيف: 4.5/5

يتوفر تأمين Safety فقط في ولايات ماين وماساتشوستس ونيو هامبشاير، وهو يتمتع بخدمة عملاء قوية للغاية.

تتلقى الشركة عدداً أقل من شكاوى المستهلكين إلى المنظمين الحكوميين مما كان متوقعاً لشركة تأمين بحجمها.

يمكنك تخصيص تأمين السيارة الخاص بك مع حزمة “Safety Shield” التي قد تتضمن تغطية شاملة للزجاج، وتنازلاً عن خصم التصادم، ونفقات السفر على الطرق في حالات الطوارئ وغيرها من الإضافات، حسب المكان الذي تعيش فيه.

ففي ولاية ماساتشوستس، قد يشمل التأمين الاختياري الإعفاء من الحوادث أو التغطية لركوب حيوان أليف في السيارة معك. ويمكنك أيضاً إضافة تأمين الفجوة لسداد قرض أو عقد إيجار في حال كانت سيارتك غير قابلة للإصلاح، في جميع الولايات الثلاث.

تقدم Safety مجموعة متنوعة من الطرق للتوفير، بما في ذلك الخصومات لتجميع بوليصات متعددة، أو الحصول على البوليصات التي يتم تسليمها إلكترونياً، أو وجود طالب حصل على درجات جيدة في البوليصة.

State Farm

التصنيف: 4.5/5

باعتبارها أكبر شركة تأمين شخصية على السيارات في البلاد، تغطي State Farm جميع الولايات الخمسين والعاصمة واشنطن.

احتلت هذه الشركة المرتبة الثالثة بين ثماني شركات تأمين كبيرة لرضا العملاء عن شراء التأمين، والأولى من حيث الرضا العام في نيويورك ومنطقة وسط المحيط الأطلسي، وذلك في دراسات JD Power لعام 2020.

كما صُنّفت في المرتبة السادسة من بين 24 شركة حصلت على متوسط ​​درجات رضا العملاء في عام 2020.

تقدم State Farm خصومات للسائقين في بعض الولايات لامتلاكهم سيارات متعددة، ولكونهم سائقين جيدين، ولكونهم طلاباً مجتهدين. وهي تملك تطبيق قيادة آمن يمكنك تنزيله على هاتفك أو من خلال OnStar. ويمكنك الحصول على خصم باتباع القواعد والقيادة بحكمة.

شركات التأمين على السيارات في امريكا Travelers

التصنيف: 4.5/5

تعمل شركة Travelers للتأمينات في 42 ولاية والعاصمة واشنطن.

احتلت المرتبة الثامنة بين ثماني شركات تأمين كبيرة من حيث رضا العملاء عن شراء التأمين، كما جاءت في المرتبة رقم 19 من أصل 24 شركة فيما يتعلق برضا العملاء في عام 2020، وذلك في دراسة JD Power لعام 2020.

تُقدّم هذه الشركة خصومات محتملة في بعض الولايات لاستخدام برنامج الشركة عن بُعد، وهو نظام يتتبع قيادتك.

وتوفر الخطط الاختيارية العفو عن حادث واحد ومخالفة بسيطة واحدة كل 36 شهر، حتى لا ترتفع أسعارك بعد وقوع حادث.

USAA

التصنيف: 4.5/5

على الرغم من أن USAA تبيع التأمين في جميع الولايات الخمسين والعاصمة واشنطن، إلا أنها متاحة فقط للعسكريين والمحاربين القدامى وعائلاتهم. وبالنسبة لهؤلاء العملاء المؤهلين، غالباً ما تقدم USAA أسعاراً رخيصة.

دائماً ما تحرز هذه الشركة درجات عالية في دراسات JD Power التي تخص المطالبات ورضا العملاء بشكل عام.

وهي تقدم العديد من الخصومات، بما في ذلك بعض الخصومات المخصصة للسائقين في الجيش. فعلى سبيل المثال، يمكنك الحصول على خصم مقابل الاحتفاظ بسيارتك في مرآب في قاعدة عسكرية. ويمكنك أيضاً الحصول على المزيد من الخصومات العامة في بعض الولايات لأخذ دورات في القيادة الدفاعية وكسب درجات جيدة وتأمين سيارة جديدة.

الخلاصة:

أفضل شركات التأمين على السيارات بناءاً على القوة المالية وشكاوى العملاء وعوامل أخرى صديقة للمستهلك:

• Amica
• NJM
• Shelter
• Texas Farm Bureau Insurance

المنهجية

تستند التقييمات إلى متوسطات مرجحة للنتائج في عدة فئات، بما في ذلك القوة المالية وشكاوى المستهلكين وشفافية موقع الويب والقدرة على تحمل التكاليف.  كما يتم أخذ استطلاعات رضا العملاء في عين الاعتبار.

اقرأ أيضاً:

• امتحان قيادة السيارات في امريكا واجراءات الحصول على الرخصة